Kaikki luotettavat ja turvalliset yritykset haluavat tuntea asiakkaansa, ja sama pätee myös nettikasinoihin. Nettikasinot hyödyntävät KYC-prosessia tunnistaakseen asiakkaansa ja taatakseen näin sekä oman että asiakkaidensa turvallisuuden.
KYC-prosessi tulee väistämättä vastaan jokaisella asianmukaisesti lisensoidulla nettikasinolla, ja helpoimmalla siitä selviää, kun perehtyy prosessiin hyvissä ajoin etukäteen.
Mikä on KYC ja miksi nettikasinot vaativat sen suorittamista?
KYC (Know Your Customer) eli suomeksi Tunne asiakkaasi -menettely on nettikasinoiden hyödyntämä prosessi, jolla kasino tunnistaa asiakkaansa.
EU:n ”Anti-Money Laundering” (AML) rahanpesudirektiiviin perustuva ”Customer Due Diligence” (CDD) eli asiakkaan läpikäynti on pakollinen osa turvallisten kasinoiden, pankkien, tilitoimistojen ja vakuutusyhtiöiden toimintaa.
Nettikasinoilla KYC-prosessin perimmäisenä tarkoituksena on suojata sekä kasinoa että pelaajia estämällä muun muassa alaikäisten pelaamista, identiteettivarkauksia, rahanpesua, petoksia, terrorismin rahoittamista ja muuta rikollista toimintaa.
Asiakkaan tunnistamalla nettikasino saa myös varmennettua, että pelaajat pelaavat sallituilla markkinoilla. Vaikka käytännössä pelitilin avaaminen onnistuisi VPN-yhteyden avulla kielletyllä alueella, pelaajan oikea osoite selviää KYC-dokumenttina toimitetusta talouslaskusta.
Pelaajan kannalta KYC-prosessi mahdollistaa turvalliset rahansiirrot varmistaen, että voitot maksetaan varmasti oikealle henkilölle.
Miten KYC-prosessi suoritetaan?
Pyyntö KYC-prosessin suorittamisesta tulee jokaisella nettikasinolla vastaan ennemmin tai myöhemmin. Joillain kasinoilla KYC on suoritettava rekisteröitymisen yhteydessä, toisilla ensimmäistä kotiutusta tehdessä ja osalla viimeistään 2 000 euron maksujen kohdalla.
Kasino voi myös pyytää prosessin suorittamisen satunnaisena ajankohtana, esimerkiksi havaitessaan epänormaalia toimintaa pelaajan pelitilillä tai pelaajan napatessa tavallista suuremman voittopotin.
KYC:n suorittaminen tapahtuu toimittamalla kasinolle prosessinmukaiset asiakirjat. Nämä voi kasinosta riippuen lähettää joko sähköpostitse tai ladata itse omasta profiilista. Vaadittuihin asiakirjoihin kuuluvat tyypillisesti henkilöllisyystodistus, osoitetietojen vahvistus sekä todistus käytetyn maksutavan omistajuudesta.
Henkilöllisyystodistukseksi kelpaa esimerkiksi kuva voimassa olevasta passista tai kuvallisesta henkilökortista. Asiakirjassa on oltava näkyvissä kaikki dokumentin kulmat.
Osoitetiedot voi puolestaan vahvistaa toimittamalla kasinolle esimerkiksi kotiin toimitetun sähkölaskun, jossa näkyy pelaajan kotiosoite. Dokumentissa on oltava näkyvissä pelaajan nimi, osoite sekä päivämäärä, joka ei saa olla yli kolmea kuukautta vanha.
Maksutavan vahvistus riippuu siitä, mitä maksutapaa kasinolla on käyttänyt. Pankkitilin saa varmennettua esimerkiksi tiliotteella, jossa näkyy pelaajan nimi, pankkitilin numero sekä päivämäärä, joka voi olla enintään kolme kuukautta vanha.
Maksukortin todentamiseksi tarvitaan sen sijaan kuva käytetyn kortin etu- ja takapuolesta, kun taas nettilompakkoon riittää kuva nettilompakon profiilisivusta, jossa näkyy lompakon omistajan nimi ja sähköpostiosoite.
Joissain tapauksissa nettikasino voi myös vaatia lisävahvistuksena pelaajaa lähettämään kuvan itsestään. Kuvan avulla kasino saa varmistettua, että henkilötodistus täsmää lähetettyyn kuvaan.
Nettikasinot käsittelevät KYC-asiakirjat tyypillisesti 1-3 päivässä. Käsittelyajaksi kasino saattaa sulkea pelaajan pelitilin tai estää rahansiirrot. Kun asiakirjat on hyväksytty, pelaaja voi jatkaa pelaamista normaaliin tapaan.
KYC pikakasinoilla
Pikakasinot eli ei rekisteröintiä kasinot suoraviivaiseen pelikokemukseen omilla verkkopankkitunnuksilla. Verkkopankkitunnistautuminen eliminoi tarpeen ylimääräisille välivaiheille, kuten rekisteröintikaavakkeen täytölle ja KYC-prosessille. Ainakin tiettyyn pisteeseen saakka.
Pikakasinoilla verkkopankkitunnistautuminen korvaa KYC:n. Trustlyn, Zimplerin, Briten ja muiden pikakasinoiden maksunvälittäjien avulla pelaaja tunnistautuu kasinolle suoraan pankin kautta, vahvaa verkkopankkitunnistautumista hyödyntäen.
Vahvalla verkkopankkitunnistautumisella pikakasino saa pelaajasta tarvittavat henkilö- ja osoitetiedot automaattisesti, suoraan pelaajan omalta pankilta. Verkkopankkitunnistautuminen on pikakasinolle tarpeeksi vahva menetelmä henkilöllisyyden varmentamiseen, sillä onhan pelaaja joutunut jo tekemään tarvittavat vahvistukset avatessaan itselleen pankkitiliä ja hankkiessaan verkkopankkitunnuksia.
Kuitenkin jossain vaiheessa myös pikakasinoilla KYC voi tulla eteen. Pikakasino voi pyytää manuaalista vahvistusta esimerkiksi suurten rahansiirtojen kohdalla tai silloin, jos se havaitsee pelaajan tilillä epänormaalia toimintaa. Tällöin kasino tekee ylimääräisen vahvistuksen turvallisuuden takaamiseksi.
Vinkit KYC-prosessin suorittamiseen
Vaikka KYC-prosessi voi tuntua työläältä ja ärsyttävältä prosessilta, siihen on hyvä suhtautua ennemmin siltä kantilta, että prosessi suojaa myös pelaajan oman selustan. Kukaan tuskin haluaa, että omalla talletuksella napatut voitot siirtyvät vahingossa pitkäkyntisen tilille.
Kasinot antavat aina selkeät ohjeet KYC-prosessin suorittamiseen, ja ne onkin hyvä lukea huolella läpi. Näin prosessin saa suoritettua mahdollisimman tehokkaasti ja pelaamista jatkettua normaaliin tapaan mahdollisimman nopeasti.
Alla muutamia yleisimpiä vinkkejä KYC:n tehokkaaseen suorittamiseen.
- Suorita KYC ajoissa. KYC-prosessin voi usein suorittaa heti kasinolle liityttäessä, mikä onkin kannattavaa. Kun vahvistus on suoritettu hyvissä ajoin etukäteen, kotiutukset sujuvat ilman katkoksia.
- Varmista, että pelitilin tiedot ovat oikein. Kaikkien asiakirjojen on täsmättävä 100-prosenttisesti pelitilillä oleviin tietoihin. Pienimmätkin kirjoitusvirheet voivat aiheuttaa turhaa viivästystä prosessissa.
- Käytä selkeitä, värillisiä kuvia. Sumeat tai osittain peitetyt asiakirjat voivat aiheuttaa lisäkyselyitä ja hidastaa prosessia.
- Varaudu tietojen muututtua uusiin asiakirjoihin. Nimenvaihdos ja osoitteenmuutos ovat tilanteita, jotka vaikuttavat myös nettikasinolla pelaamiseen. Varaudu siis muutosten myötä päivittämään kasinolle aiemmin lähettämäsi asiakirjat.
Virheellisesti toimitetut asiakirjat voivat hidastaa prosessia merkittävästi, jolloin myös voittojen nostaminen hidastuu. Kasinon turvallisuusosastolla voi olla pitkä lista pelaajien toimittamia asiakirjoja, jotka käsitellään saapumisjärjestyksessä. Dokumentti, joka ei vastaa annettuja ohjeita hylätään, jolloin asiakkaalta pyydetään uusi asiakirja. Luonnollisestikin uudelleen lähetetty dokumentti siirtyy jonon hännille.
Prosessin nopeuttamiseksi ohjeet on siis hyvä lukea huolella läpi ja varmistaa, että toimitetut asiakirjat vastaavat annettuja ohjeita.
